🎧Wie verändert BRUBEG das Bankenaufsichtsrecht? In dieser Folge erklärt Renate Prinz, welche Auswirkungen die neuen Vorgaben auf ESG-Risiken, Unternehmenskäufe und die Kapitalplanung von Kreditinstituten haben. – Jetzt reinhören!
BRUBEG: Was sich für ESG, M&A und Kapitalanforderungen ändert
Mit der vierten und letzten Folge der BRUBEG-Serie werfen Dana Wondra von Payment & Banking und Renate Prinz, Rechtsanwältin und Partnerin bei Annerton, einen Blick auf drei eng miteinander verknüpfte Themen des modernen Bankenaufsichtsrechts: ESG-Risiken, M&A-Transaktionen und Kapitalanforderungen. Gemeinsam erläutern sie, warum die Aufsicht künftig noch früher eingreifen kann und welche Konsequenzen das für Kreditinstitute hat.
ESG wird Teil des bankaufsichtlichen Risikomanagements
Nachhaltigkeit ist längst kein reines Reporting-Thema mehr. Mit BRUBEG werden ESG-Risiken fester Bestandteil des aufsichtsrechtlichen Risikomanagements. Banken müssen künftig systematisch bewerten, welche finanziellen Auswirkungen beispielsweise Klimarisiken, regulatorische Veränderungen oder Reputationsrisiken auf ihr Geschäftsmodell haben können.
Renate Prinz erläutert, weshalb insbesondere die Verfügbarkeit belastbarer ESG-Daten eine zentrale Herausforderung darstellt und warum Institute ihre Risikoanalysen entsprechend weiterentwickeln müssen.
Mehr Aufsicht bei Unternehmenskäufen
Auch M&A-Transaktionen geraten stärker in den Fokus der Bankenaufsicht. Künftig können nicht nur Beteiligungen an regulierten Instituten, sondern auch bestimmte Asset Deals und Beteiligungen an nicht regulierten Unternehmen einer vorherigen aufsichtsrechtlichen Prüfung unterliegen.
Für Banken bedeutet dies vor allem längere Vorlaufzeiten, zusätzliche Meldepflichten und eine frühzeitige Einbindung der Aufsicht in geplante Transaktionen.
Kapitalplanung wird strategischer
Neben ESG und M&A verändern sich auch die Anforderungen an die Kapitalplanung. Die Aufsicht erwartet künftig, dass Institute ihre strategische Planung noch enger mit regulatorischen Vorgaben verzahnen und Risiken frühzeitig identifizieren.
Im Gespräch zeigt Renate Prinz, warum Kapitalplanung, Governance und Risikomanagement künftig nicht mehr getrennt voneinander betrachtet werden können und weshalb bereichsübergreifende Zusammenarbeit an Bedeutung gewinnt.
Fazit
Die vierte Folge der BRUBEG-Serie macht deutlich, dass sich das Bankenaufsichtsrecht zunehmend präventiv ausrichtet. ESG-Risiken, Unternehmenskäufe und Kapitalplanung werden stärker miteinander verzahnt und unterliegen einer intensiveren aufsichtsrechtlichen Betrachtung. Für Kreditinstitute lohnt es sich daher, bestehende Prozesse frühzeitig zu überprüfen und regulatorische Anforderungen ganzheitlich umzusetzen.
Über diesen Podcast
Alles Legal – Fintech-Recht kompakt liefert jede Woche spannende Insights zum Thema Recht und Compliance im Banking.
Der Podcast ist eine Kooperation zwischen Payment & Banking und PayTechLaw. Wir erklären Ihnen die rechtlichen Entwicklungen der Finanzwelt kompakt, verständlich und jeden Mittwoch neu. Seit 2021 geben die PayTechLaw-Autor:innen und Annerton-Rechtsanwälte dem Podcast die nötige Tiefe, ohne dabei im Juristen-Kauderwelsch zu versinken. Egal ob PSD3, DORA oder FiDA: Wir liefern Ihnen den Kontext, den Sie brauchen. In 20 Minuten. Ohne Umwege.
