AAML & Sanktionen
Finale AMLA RTS zur Kundensorgfalt
Weiterlesen
  • 3 Minuten

Finale RTS zur Kundensorgfalt nach Art. 28 AMLR: Was sich seit der Konsultation geändert hat

Die AMLA hat am 30. September 2026 den finalen Bericht zu den technischen Regulierungsstandards (RTS) nach Art. 28 Abs. 1 AMLR vorgelegt, die festlegen, welche Informationen Verpflichtete im Rahmen der Kundensorgfalt erheben und verifizieren müssen. Die wichtigsten Änderungen finden Sie in diesem Beitrag.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Ausblick auf das 22. Sanktionspaket der EU gegen Russland Outlook for the EU’s 22nd sanctions package against Russia
Weiterlesen
  • 3 Minuten

Ausblick auf das 22. Sanktionspaket der EU gegen Russland

Die EU bereitet eine weitere Verschärfung ihrer Sanktionen gegen Russland vor. Im Fokus des möglichen 22. Sanktionspakets stehen insbesondere die russische Schattenflotte, Krypto-Dienstleister, Akteure in Drittstaaten und neue individuelle Listungen. Für Finanzinstitute könnten damit die Anforderungen an Sanktionsscreening, Transaktionsprüfung und die Identifikation wirtschaftlich Berechtigter weiter steigen.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Virtuelle IBANs im Visier Was die neue Bafin-Aufsichtsmitteilung für Banken und Zahlungsdienstleister bedeutet Virtual IBANs under BaFin scrutiny: New AML expectations for banks and payment service providers
Weiterlesen
  • 8 Minuten

Virtuelle IBANs im Visier – Was die neue Bafin-Aufsichtsmitteilung für Banken und Zahlungsdienstleister bedeutet

Virtuelle IBANs sind ein etablierter Bestandteil moderner Zahlungsverkehrsmodelle. Mit ihrer Aufsichtsmitteilung 06/2026 konkretisiert die BaFin nun ihre Erwartungen an Kreditinstitute und Zahlungsdienstleister hinsichtlich Transparenz, Geldwäscheprävention und Risikomanagement bei komplexen vIBAN-Strukturen.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Neues Listungspaket und 21. EU-Sanktionspaket gegen Russland: Auswirkungen auf den Finanzsektor
Weiterlesen
  • 3 Minuten

Neues Listungspaket und 21. EU-Sanktionspaket gegen Russland: Auswirkungen auf den Finanzsektor

Mit dem Listungspaket vom 15. Juni 2026 und dem geplanten 21. Sanktionspaket verschärft die EU ihre Russland-Sanktionen deutlich. Besonders Finanzdienstleister müssen künftig verstärkt indirekte Risiken, Drittstaatenbezüge und komplexe Zahlungsstrukturen in ihre Sanktions-Compliance einbeziehen.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Gap-Analyse AML-VO: Zwischen regulatorischen Anforderungen und operativer Realität Gap Analysis under the AML Regulation: Bridging Regulatory Requirements and Operational Reality
Weiterlesen
  • 4 Minuten

Gap-Analyse AML-VO: Zwischen regulatorischen Anforderungen und operativer Realität

Die Gap-Analyse ist für viele Verpflichtete der erste Schritt bei der Vorbereitung auf die neue AML-VO. Doch häufig scheitern Projekte an einer fehlenden Verzahnung von rechtlicher Bewertung und operativer Umsetzung. Der Beitrag zeigt typische Fallstricke auf und erläutert, wie eine belastbare AML-VO-Gap-Analyse aufgebaut sein sollte.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
AMLA konsultiert Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen – Was auf Verpflichtete zukommt
Weiterlesen
  • 4 Minuten

AMLA konsultiert Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen – Was auf Verpflichtete zukommt

Bereits heute gehört die laufende Überwachung zu den zentralen Pflichten im Bereich der Geldwäscheprävention. Die AMLR hebt diesen Grundsatz jedoch auf eine neue Ebene. Verpflichtete müssen nicht nur einzelne Transaktionen betrachten, sondern die gesamte Geschäftsbeziehung fortlaufend analysieren und bewerten.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Third-Party-Provider im AML: Auslagerung, Verantwortung & neue EU-Vorgaben | ALLES LEGAL #130 1
Weiterlesen
  • 3 Minuten

Third-Party-Provider im AML: Auslagerung, Verantwortung & neue EU-Vorgaben | ALLES LEGAL #130

In Folge #130 geht es um die veränderte Rolle von Third-Party-Providern im Zuge des neuen EU-AML-Regimes. Die Episode zeigt, warum Institute künftig mehr Verantwortung selbst tragen müssen, welche Grenzen für Auslagerung entstehen und wie sich KYC-Prozesse sowie Identifizierungsverfahren – etwa im Kontext von Videoident und eIDAS – weiterentwickeln.
Weiterlesen
AAML & Sanktionen
Sanktionen und AML: Wie sich Compliance im Finanzsektor verändert | ALLES LEGAL #129
Weiterlesen
  • 2 Minuten

Sanktionen und AML: Wie sich Compliance im Finanzsektor verändert | ALLES LEGAL #129

Finanzsanktionen gehören inzwischen fest zum Compliance-Alltag im Finanzsektor. Spätestens seit den umfassenden Sanktionen gegen Russland und der zunehmenden geopolitischen Spannungen hat das Thema stark an Bedeutung gewonnen. In der aktuellen Folge sprechen Dana Wondra und Sebastian Glaab darüber, warum Sanktionen heute stärker in das Risikomanagement von Banken und Zahlungsdienstleistern integriert werden müssen.
Weiterlesen