AAML & Sanktionen
Virtuelle IBANs im Visier Was die neue Bafin-Aufsichtsmitteilung für Banken und Zahlungsdienstleister bedeutet Virtual IBANs under BaFin scrutiny: New AML expectations for banks and payment service providers
Weiterlesen
  • 8 Minuten

Virtuelle IBANs im Visier – Was die neue Bafin-Aufsichtsmitteilung für Banken und Zahlungsdienstleister bedeutet

Virtuelle IBANs sind ein etablierter Bestandteil moderner Zahlungsverkehrsmodelle. Mit ihrer Aufsichtsmitteilung 06/2026 konkretisiert die BaFin nun ihre Erwartungen an Kreditinstitute und Zahlungsdienstleister hinsichtlich Transparenz, Geldwäscheprävention und Risikomanagement bei komplexen vIBAN-Strukturen.
Weiterlesen
BBanking
EuGH schafft Klarheit: Nicht jede Weiterleitung von Geldern Dritter ist ein Zahlungsdienst im Sinne der PSD2
Weiterlesen
  • 3 Minuten

EuGH schafft Klarheit: Nicht jede Weiterleitung von Geldern Dritter ist ein Zahlungsdienst im Sinne der PSD2

Der EuGH hat die Abgrenzung zwischen Zahlungsdiensten und anderen Geschäftsmodellen weiter geschärft. Das Urteil macht deutlich, dass die bloße Entgegennahme und spätere Weiterleitung fremder Gelder nicht automatisch eine Erlaubnispflicht nach der PSD2 auslöst. Für FinTechs, Plattformbetreiber und andere Unternehmen mit Zahlungsströmen bringt die Entscheidung mehr Rechtssicherheit – die konkrete Ausgestaltung des Geschäftsmodells bleibt jedoch entscheidend.
Weiterlesen
BBanking
Banking Exchange 2026: BEX Underground – Cash, Crime & Code 1
Weiterlesen
  • 2 Minuten

Banking Exchange 2026: BEX Underground – Cash, Crime & Code

Am 4. November 2026 findet das Klassentreffen der deutschen Banking- und Fintech-Branche statt, wenn Payment & Banking zur Banking Exchange (BEX) lädt. Unter dem Motto "BEX Underground – Cash, Crime & Code" geht es um die Zukunft des Bankings. Als Medienpartner der Banking Exchange 2026 unterstützen wir ein Boutique-Event für die deutsche Bankenwelt: kompakt, kuratiert, ehrlich.
Weiterlesen
BBanking
Drittstaatenbanken in der EU: Was das BRUBEG für internationale Institute verändert Third-country banks in the EU: How BRUBEG changes the regulatory landscape for international institutions | Alles Legal #140
Weiterlesen
  • 3 Minuten

Drittstaatenbanken in der EU: Was das BRUBEG für internationale Institute verändert | ALLES LEGAL #140

Mit dem BRUBEG setzt Deutschland die europäische Bankenrichtlinie CRD VI um und verschärft die Anforderungen für Drittstaatenbanken. Renate Prinz erklärt, wann internationale Institute künftig eine EU-Tochtergesellschaft oder Zweigstelle benötigen, welche Rolle Reverse Solicitation und Gleichwertigkeitsprüfungen spielen und warum bereits jetzt die Weichen für 2027 gestellt werden sollten.
Weiterlesen
BBanking
BRUBEG – Noch strengere Regulierung für M&A Transaktionen im Bankensektor
Weiterlesen
  • 4 Minuten

BRUBEG – Noch strengere Regulierung für M&A Transaktionen im Bankensektor

Das BRUBEG erweitert die aufsichtsrechtlichen Anforderungen für M&A-Transaktionen und Reorganisationen im Bankensektor erheblich. Neben neuen Genehmigungspflichten für den Erwerb wesentlicher Beteiligungen werden künftig auch Verschmelzungen, Spaltungen und bestimmte Asset Deals einer formellen aufsichtsrechtlichen Kontrolle unterworfen.
Weiterlesen
BBanking
Governance unter der 9. MaRisk-Novelle: Weniger Formalismus, mehr Verantwortung 3
Weiterlesen
  • 4 Minuten

Governance unter der 9. MaRisk-Novelle: Weniger Formalismus, mehr Verantwortung

Mit der 9. MaRisk-Novelle rückt das Thema Governance erneut in den Fokus der Aufsicht. Im Vordergrund steht jedoch keine grundlegende Neuregulierung, sondern eine gezielte Weiterentwicklung des bestehenden Rahmens. Die BaFin reduziert punktuell Detailtiefe und verlagert den Schwerpunkt auf Prinzipienorientierung, tatsächliche Wirksamkeit und institutsspezifische Ausgestaltung.
Weiterlesen
BBanking
CCD2-Umsetzung fix: Die neuen Spielregeln für die Kreditbranche | ALLES LEGAL #133 4
Weiterlesen
  • 3 Minuten

CCD2-Umsetzung fix: Die neuen Spielregeln für die Kreditbranche | ALLES LEGAL #133

Deutschland hat die EU-Verbraucherkreditrichtlinie (CCD2) endlich umgesetzt – und das mit einigen überraschenden Wendungen. In dieser Folge von „Alles Legal“ spricht Dana Wondra mit Dr. Florian Lörsch darüber, welche Änderungen es im finalen Gesetz im Vergleich zum Regierungsentwurf gibt und was Unternehmen jetzt konkret tun müssen.
Weiterlesen
BBanking
BRUBEG: Fit & Proper Anforderungen
Weiterlesen
  • 3 Minuten

BRUBEG – Neue Fit & Proper-Anforderungen

Mit dem BRUBEG wird auch der Bereich der Fit & Proper-Anforderungen – also die Vorgaben an die Beurteilung der Eignung von Führungspersonen in Kreditinstituten – neu geregelt und einer unionsweit einheitlicheren und zugleich strengeren Regelung zugeführt. Ziel dieser Reform ist es, Defizite in der persönlichen und fachlichen Eignung frühzeitig zu erkennen und die Governance-Strukturen im Bankensektor nachhaltig zu stärken.
Weiterlesen