AAML & Sanktionen
Gap-Analyse AML-VO: Zwischen regulatorischen Anforderungen und operativer Realität Gap Analysis under the AML Regulation: Bridging Regulatory Requirements and Operational Reality
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  • 4 Minuten

Gap-Analyse AML-VO: Zwischen regulatorischen Anforderungen und operativer Realität

Die Gap-Analyse ist für viele Verpflichtete der erste Schritt bei der Vorbereitung auf die neue AML-VO. Doch häufig scheitern Projekte an einer fehlenden Verzahnung von rechtlicher Bewertung und operativer Umsetzung. Der Beitrag zeigt typische Fallstricke auf und erläutert, wie eine belastbare AML-VO-Gap-Analyse aufgebaut sein sollte.
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AAML & Sanktionen
AMLA konsultiert Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen – Was auf Verpflichtete zukommt
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  • 4 Minuten

AMLA konsultiert Leitlinien zur laufenden Überwachung von Geschäftsbeziehungen – Was auf Verpflichtete zukommt

Bereits heute gehört die laufende Überwachung zu den zentralen Pflichten im Bereich der Geldwäscheprävention. Die AMLR hebt diesen Grundsatz jedoch auf eine neue Ebene. Verpflichtete müssen nicht nur einzelne Transaktionen betrachten, sondern die gesamte Geschäftsbeziehung fortlaufend analysieren und bewerten.
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RRegulatory
Der Bafin-Jahresbericht 2025: Zwischen Cyber-Resilienz, Geldwäscheprävention und dem Blick nach Europa The BaFin Annual Report 2025: Between Cyber Resilience, Anti-Money Laundering and a European Perspective
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Der Bafin-Jahresbericht 2025: Zwischen Cyber-Resilienz, Geldwäscheprävention und dem Blick nach Europa

Der BaFin-Jahresbericht 2025 zeigt einen tiefgreifenden Wandel der Finanzaufsicht. Neben Cyber-Resilienz, DORA und ESG-Regulierung rücken insbesondere datenbasierte Aufsicht, Geldwäscheprävention und eine stärkere europäische Harmonisierung in den Fokus. Gleichzeitig wachsen die Anforderungen an Governance, IT-Strukturen und persönliche Verantwortung von Geschäftsleitern.
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GGeldwäscherecht
AML im Profifußball: Welche Pflichten in Zukunft konkret gelten AML in Professional Football: What Specific Obligations Will Apply in Future
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AML im Profifußball: Welche Pflichten in Zukunft konkret gelten

Die neue EU-Geldwäscheverordnung (AML-VO) bezieht den Profifußball erstmals systematisch in die Geldwäscheprävention ein. Vereine und Vermittler müssen umfassende Compliance-Strukturen, Risikobewertungen und KYC-Prozesse implementieren. Der Beitrag zeigt praxisnah, welche Pflichten bestehen und wie sie insbesondere in sensiblen Bereichen wie Transfers, Sponsoring und Investoren umgesetzt werden können.
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AAML & Sanktionen
FROM EBA TO AMLA – HANDOVER OF THE EU’S AML/CFT MANDATE VON DER EBA ZUR AMLA – ÜBERGABE DES AML/CFT-MANDATS DER EU
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Von der EBA zur AMLA – Übergabe des AML/CFT-Mandats der EU

Bis zum 31. Dezember 2025 wird die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) ihre AML/CFT-Mandate, Befugnisse und Ressourcen an die Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) übertragen. In seinem neuesten Artikel erläutert Charles Krier, Avocat à la Cour und Partner bei Annerton, wie diese Übergabe bisher umgesetzt wurde und welche Auswirkungen sie für verpflichtete Unternehmen hat.
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BBanking
Der EBA-Bericht zu White Labelling und was BaaS-Anbieter daraus lernen sollten
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  • 5 Minuten

Der EBA-Bericht zu White Labelling und was BaaS-Anbieter daraus lernen sollten

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat einen Bericht zum Thema White Labelling veröffentlicht, der sich mit dem zunehmenden Einsatz von White Labelling als Geschäftsmodell im EU-Finanzsektor beschäftigt. Diese Art von Geschäftsmodell entwickelte sich schnell und zieht nun die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich. Die EBA hat bestimmte Risiken dieses Geschäftsmodells identifiziert.
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AAML & Sanktionen
Das Zusammenspiel von CCD2 und AML-VO: AML-Pflichten für Händler bei Rechnungs- oder Ratenkauf 5
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Das Zusammenspiel von CCD2 und AML-VO: AML-Pflichten für Händler bei Rechnungs- oder Ratenkauf

Die Geldwäscheverordnung nimmt Kreditgeber von Verbraucherkrediten künftig in den Kreis der geldwäscherechtlich Verpflichteten auf, während die neue Verbraucherkreditrichtlinie die Definition von Verbraucherkrediten gleichzeitig erheblich ausweitet. In der Praxis entsteht hierdurch eine bemerkenswerte Ungleichbehandlung.
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