🎧In dieser Folge von Alles Legal – Fintech-Recht kompakt spricht Dana Wondra von Payment & Banking mit Sebastian Glaab, Rechtsanwalt und Partner bei Annerton, über die neue EU-Geldwäscheverordnung und die entscheidende Frage: Wie bereiten sich Unternehmen rechtzeitig und effizient auf 2027 vor? – Jetzt reinhören!
AML-Readiness 2027: Was jetzt zu tun ist
Vom nationalen Flickenteppich zum europäischen Standard
Mit der AML-Verordnung wird das Geldwäscherecht in Europa grundlegend harmonisiert. Für Unternehmen bedeutet das mehr Klarheit, aber auch erheblichen Anpassungsbedarf bei bestehenden Prozessen und Strukturen.
Gap-Analyse als Ausgangspunkt
Der erste Schritt ist ein strukturierter Soll-Ist-Vergleich. Unternehmen sollten frühzeitig identifizieren, wo ihre aktuellen Prozesse nicht mit den zukünftigen Anforderungen übereinstimmen – insbesondere in den Bereichen KYC, UBO, Bestandskundenmanagement und Governance.
KYC und Bestandskunden im Fokus
Die neuen Vorgaben verändern insbesondere die Identifizierungspflichten und die Bestimmung wirtschaftlich Berechtigter. Gleichzeitig wird die Überprüfung von Bestandskunden – vor allem im Hochrisikobereich – zu einem zentralen Projekt, das viele Institute vor große operative Herausforderungen stellt.
Governance und Ressourcen: Kein Nebenprojekt
AML-Compliance erfordert klare Verantwortlichkeiten, ausreichende Budgets und die aktive Unterstützung durch das Management. Ohne „Tone from the Top“ wird die Umsetzung kaum gelingen.
Operative Wirksamkeit zählt
Ein entscheidender Paradigmenwechsel: Es reicht nicht mehr, Prozesse zu dokumentieren. Unternehmen müssen nachweisen können, dass ihre Systeme im Alltag funktionieren und regulatorischen Anforderungen standhalten.
Technologie als Schlüssel zur Umsetzung
Automatisierung und Echtzeitfähigkeit werden zum Standard. Wer weiterhin auf manuelle Lösungen setzt, riskiert erhebliche Defizite bei Effizienz und Prüfungsfestigkeit.
AML und Sanktionen enger verzahnt
Die zunehmende Verknüpfung von Geldwäscheprävention und Finanzsanktionen erfordert angepasste Kontrollmechanismen und ein tieferes Verständnis regulatorischer Zusammenhänge.
AMLA: Neue Aufsicht in Frankfurt
Mit der AMLA entsteht eine zentrale europäische Aufsichtsinstanz. Auch wenn Detailregelungen noch folgen, ist klar: Systeme müssen flexibel und zukunftsfähig gestaltet sein.
Fazit
Wer frühzeitig handelt, verschafft sich einen entscheidenden Vorteil. AML-Readiness ist nicht nur eine regulatorische Pflicht, sondern eine Chance, Prozesse und Strukturen nachhaltig zu verbessern.
Über diesen Podcast
Alles Legal – Fintech-Recht kompakt liefert jede Woche spannende Insights zum Thema Recht und Compliance im Banking.
Der Podcast ist eine Kooperation zwischen Payment & Banking und PayTechLaw. Wir erklären Ihnen die rechtlichen Entwicklungen der Finanzwelt kompakt, verständlich und jeden Mittwoch neu. Seit 2021 geben die PayTechLaw-Autor:innen und Annerton-Rechtsanwälte dem Podcast die nötige Tiefe, ohne dabei im Juristen-Kauderwelsch zu versinken. Egal ob PSD3, DORA oder FiDA: Wir liefern Ihnen den Kontext, den Sie brauchen. In 20 Minuten. Ohne Umwege.
