9. MaRisk-Novelle: Echter Bürokratieabbau oder nur kosmetische Korrektur? | ALLES LEGAL #132
Weniger Seiten, mehr Spielraum – aber auch weniger Klarheit? In dieser Folge von Alles Legal erfahren Sie, was…
Bürokratieabbau live: Mitarbeiter- und Beschwerdemeldungen abgeschafft
Mit Verkündung des Standortförderungsgesetzes am 09. Februar wurde ein erster Schritt in der Entlastung von Banken und Wertpapierdienstleistern in die Tat umgesetzt.
BaFin legt Turbo-Zertifikate an die Leine
Allgemeinverfügung zur Beschränkung der Vermarktung, des Vertriebs und des Verkaufs von Turbo-Zertifikaten an Kleinanleger
Die BaFin ordnet eine Beschränkung der Vermarktung, des Vertriebs und des Verkaufs von Turbo-Zertifikaten an. Sie formuliert strenge Bedingungen für sämtliche Vertriebsaktivitäten von Turbo-Zertifikaten gegenüber Kleinanlegern.
Die WpI MaRisk – Guidelines für Wertpapierinstitute im Lichte der Proportionalität
Anfang August veröffentlichte die BaFin ihren Entwurf der WpI MaRisk – den Mindestanforderungen an das Risikomanagement von Wertpapierinstituten. Mit dem zur Konsultation gestellten Rundschreiben ergänzt sie die institutsartenspezifischen Vorgaben und schafft einen flexiblen, praxisnahen Rahmen zur Ausgestaltung der Geschäftsorganisation nach dem WpIG.
Finfluencer – Gegenwind von allen Seiten
Finfluencer geraten zunehmend unter Druck: Finanzämter ermitteln wegen Steuerhinterziehung, die BaFin schaut genauer hin – und nun sorgt auch der BGH mit einem Urteil zum Fernunterricht für Unruhe in der Szene.
Die fachliche Eignung von Organmitgliedern von KWG-Instituten
Die BaFin konsultiert ein neues Rundschreiben zur fachlichen Eignung und Zuverlässigkeit („Fit and Proper“) von Geschäftsleitern und Aufsichtsorganmitgliedern. Es fasst die bisherigen beiden Merkblätter von Dezember 2020 zusammen – eines für Geschäftsleiter und eines für Verwaltungs- oder Aufsichtsorganmitglieder – und ersetzt diese.
BGH kippt Klauseln zum Verwahrentgelt
Der Negativzins ist tot; es lebe der Negativzins? Mit zwei nunmehr veröffentlichten Entscheidungen vom 04. Februar 2025 (XI…
Die BaFin und die Finfluencer (Teil 2)
Im Update ihre Merkblattes zum Tatbestand der Anlageberatung bestätigt die BaFin, dass Finfluencer regelmäßig keine Anlageberatung erbringen und…
Zinsänderungs- und Kreditspreadrisiken im Anlagebuch
BaFin veröffentlicht 8. MaRisk-Novelle Mit Rundschreiben 06/2024 (BA) veröffentlichte die BaFin am 29.05.2024 die 8. Novelle der Mindestanforderungen…
Mindestanforderungen an das Risikomanagement von ZAG Instituten – ZAG-MaRisk
Am 27.05.2024 veröffentlichte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“) die finale Fassung ihres Rundschreibens „Mindestanforderungen an das Risikomanagement von…
Einbahnstraße FiDA – warum gut gemeint nicht gut gemacht ist
Mit ihrem Vorschlag für eine Verordnung über einen Rahmen für den Zugang zu Finanzdaten (Financial Data Access – „FiDA“) will die Europäische Kommission dem Prinzip des Open Banking einen erheblichen Schub verpassen. Vorbild ist der Zugang zu Zahlungskonten, wie ihn die 2. Zahlungsdiensterichtlinie („PSD2“) und entsprechend das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz („ZAG“) gewähren, wobei die Kommission in der FiDA ganz andere Zugangsmechanismen vorsieht.
Das Konzernprivileg in der Zahlungsdiensteregulierung
Kurz und knapp bestimmt das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG), dass Zahlungsvorgänge und damit verbundene Dienste innerhalb eines Konzerns nicht als…
Neufassung der MaComp BT 8
Bafin setzt ESMA-Leitlinien zu MiFID II-Vergütungsanforderungen um Mit einer Neufassung des Besonderen Teils 8 der Mindestanforderungen an die…
Die fachliche Eignung – ein Hindernislauf auf dem Weg zum Geschäftsleiter
Wer zum Geschäftsleiter eines Kredit-, Zahlungs- oder Wertpapierinstituts (im Folgenden auch nur: Institut) bestellt werden will, muss dafür…