Neue BaFin AuA AT zum Geldwäschegesetz! (inkl. Vergleichsversion)
Die umfassend überarbeiteten Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (die „AuA AT“) zum Geldwäschegesetz sind da! Die BaFin hatte…
Neue BaFin AuA AT zum Geldwäschegesetz! (inkl. Vergleichsversion)
Die umfassend überarbeiteten Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (die „AuA AT“) zum Geldwäschegesetz sind da! Die BaFin hatte…
Das Zahlungszahlenwerk des Sachverständigenrats
Das neue Jahresgutachten zur Begutachtung der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung 2024/2025 des Sachverständigenrats (SVR), das am 13. November 2024 dem…
Giralgeld vom Kreditinstitut und E-Geld (nur) vom E-Geld-Institut?
Digitale Zahlungsmittel sind im öffentlichen Diskurs präsenter denn je; nicht zuletzt aufgrund des neuen Phänomens der „Crypto-Payments“, d.h.…
Financial Data Access Regulation (FiDA)
Im Rahmen der Retail Payment Strategy veröffentlichte die EU-Kommission am 28. Juni 2023 das Financial Data Access and…
Zeitenwende in der IT-Sicherheit: ein Vergleich von NIS2 und DORA
Mit der fortschreitenden Digitalisierung sehen sich Unternehmen und Organisationen zunehmend mit komplexen Herausforderungen im Bereich der IT-Sicherheit und digitaler operationaler Resilienz konfrontiert.
BaFin veröffentlicht ihre Erwartungshaltung zu PSD2-Kontozugangsschnittstellen
Banken, Kontoinformationsdienstleister und Zahlungsauslösedienstleister aufgepasst: Die BaFin hat ihre Erwartungshaltung zu dedizierten Kontozugangsschnittstellen veröffentlicht.
Innovationen im Zahlungsverkehr auf dem ibi-Zahlungsverkehrsforum
Das ibi-Zahlungsverkehrsforum in Frankfurt a. M. bietet am 12. und 13. November den Experten und Entscheidungsträgern von Banken, Finanzdienstleistern und dem Handel die Möglichkeit, sich zu den neuesten Entwicklungen des Zahlungsverkehrs auszutauschen.
Zahlungstoken im aufsichtsrechtlichen Spannungsverhältnis zwischen MiCAR & PSD2/EMD2 bzw. künftig PSD3/PSR
Als Zahlungstoken werden Crypto-Assets („Kryptowerte“) kategorisiert, die hauptsächlich zu Zahlungszwecken eingesetzt werden. Mit der Markets in Crypto-Assets Regulation…
Überarbeitung der MaComp – BT 5 und BT 7.1 zur Übernahme der ESMA-Leitlinien
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen rund um das Thema Compliance sind insbesondere in den sogenannten MaComp der BaFin (Mindestanforderungen an…
Buchtipp für Geldwäschebeauftragte: „Geldwäscherecht – Umsetzung regulatorischer Vorgaben in der Finanzwirtschaft“
Die Herausforderungen im Bereich des Geldwäscherechts nehmen kontinuierlich zu. Um den ständig wachsenden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden,…
BaFin-Update: Neue Vorgaben im Rundschreiben für ZAG-Institute
ZAG-Institute aufgepasst! Die BaFin hat ihr Rundschreiben 08/2023 zur Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft aktualisiert. Dies…
Stärkerer Schutz für Kundengelder: ZAG-Reform bringt Klarheit
Bundesregierung plant Klarstellungen im Insolvenzschutz für Treuhandkonten der Zahlungsdienstleister: ZAG-Reform im ZuFinG II Was ändert sich für Online-Händler…
Banking Exchange 2024: The BEXofChange
Vom 18. bis 19. September lädt Payment & Banking zur Banking Exchange 2024 ein. Unter dem Motto “The…
Analyse des EBA-Berichts über virtuelle IBANs nach dem Inkrafttreten der neuen AML-Verordnung
1. HINTERGRUND Die Internationale Bankkontonummer („IBAN“) wurde 1997 von der Internationalen Organisation für Normung (International Organisation for Standardization)…