Überarbeitung der MaComp – BT 5 und BT 7.1 zur Übernahme der ESMA-Leitlinien
Die aufsichtsrechtlichen Anforderungen rund um das Thema Compliance sind insbesondere in den sogenannten MaComp der BaFin (Mindestanforderungen an…
BaFin-Update: Neue Vorgaben im Rundschreiben für ZAG-Institute
ZAG-Institute aufgepasst! Die BaFin hat ihr Rundschreiben 08/2023 zur Überwachung und Governance von Bankprodukten im Privatkundengeschäft aktualisiert. Dies…
Wichtige Rechtsquellen für Zahlungsdienstleister im Bereich Aufsichtsrecht
In den letzten Wochen haben wir Ihnen bereits aktualisierte Infografiken über wichtige Rechtsquellen für Zahlungsdienstleister im Bereich Geldwäscherecht…
Videoidentifizierung: Verordnungsentwurf des Bundesministeriums für Finanzen
Das Bundesministerium für Finanzen (BMF) hat am 18.04.2024 den Entwurf einer Verordnung zur geldwäscherechtlichen Identifizierung durch Videoidentifizierung (Geldwäschevideoidentifizierungsverordnung…
Einbahnstraße FiDA – warum gut gemeint nicht gut gemacht ist
Mit ihrem Vorschlag für eine Verordnung über einen Rahmen für den Zugang zu Finanzdaten (Financial Data Access – „FiDA“) will die Europäische Kommission dem Prinzip des Open Banking einen erheblichen Schub verpassen. Vorbild ist der Zugang zu Zahlungskonten, wie ihn die 2. Zahlungsdiensterichtlinie („PSD2“) und entsprechend das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz („ZAG“) gewähren, wobei die Kommission in der FiDA ganz andere Zugangsmechanismen vorsieht.
Wieder online: BaFin-Register der angezeigten LNE- Bereichsausnahmen
Hier auf PayTechLaw haben wir uns immer wieder einmal mit den Bereichsausnahmen für begrenzte Netze (limited network) und…
ESAs Final Report: SFDR RTS 2.0
Einführung Die Europäische Union will bis 2050 Netto-Null CO2-Emissionen erreichen – unter anderem mit der Sustainable Finance Disclosure…
DORA nimmt Gestalt an – das erste Paket der endgültigen RTS/ITS zu DORA ist da
Die EU-Regulierungsbehörden haben die endgültigen Fassungen einer ersten Reihe von vier technischen Standards für die operationelle Widerstandsfähigkeit veröffentlicht,…
Die fachliche Eignung – ein Hindernislauf auf dem Weg zum Geschäftsleiter
Wer zum Geschäftsleiter eines Kredit-, Zahlungs- oder Wertpapierinstituts (im Folgenden auch nur: Institut) bestellt werden will, muss dafür…
EuGH zu Datenverarbeitungspraktiken von Wirtschaftsauskunfteien
Finanzdienstleister sind bei einer Vielzahl ihrer Produkte – sei es zum Beispiel bei der klassischen Kreditvergabe oder bei…
Der Siegeszug des Zielmarktes – Überwachung und Governance von Bankprodukten
BaFin veröffentlicht Rundschreiben zur Überwachung und Governance von Bankprodukten Mit Rundschreiben 08/2023 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“)…
Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz (FKBG-RegE) – Registrierungspflicht für Anwälte?
Das Bundesministerium der Finanzen (BMF) hat am 13. September 2023 den Referentenentwurf eines Gesetzes zur Verbesserung der Bekämpfung…
Regulierung von DeFi-Zahlungsdienst-leistungen durch die MiCAR
Die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCAR) ist am 29.6.2023 in Kraft getreten. Sie soll ab dem 30.6.2024 für…
Erbringung von Transferdienstleistungen für Kryptowerte für Kunden gemäß MiCAR
Zum PDF-Format: Erbringung von Transferdienstleistungen für Kryptowerte für Kunden gemäß MiCAR