Jahresbericht der BaFin 2024 – Geldwäscheprävention im Fokus der Finanzaufsicht
Geldwäsche stellt eine ernste Bedrohung für die Stabilität und Integrität des Finanzsystems dar. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)…
Verdachtsmeldeflut: Einführung von inhaltlichen Mindestanforderungen mit der GwGMeldV
Die Zahl der gemäß §§ 43 Abs. 1, 44 GwG an die Financial Intelligence Unit (FIU) übermittelten Verdachtsmeldungen ist kontinuierlich…
Die EBA-Entwürfe zum AML-Paket – Alles bleibt anders?
Die European Banking Authority (EBA) hat am 6.3.2025 Entwürfe zu Level2-Texten unter der AML-Verordnung und der 6. EU-Geldwäscherichtlinie…
AMLA – Die neue Anti-Geldwäsche-Behörde der EU
Die Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (Anti-Money Laundering Authority – „AMLA“) nimmt ab Mitte 2025…
Versicherungsvermittler als geldwäscherechtlich Verpflichtete – moderne Vertriebsmodelle, offene Fragen und die zukünftigen Regeln der AMLR
Versicherungsvermittler haben die geldwäscherechtlichen Pflichten zu erfüllen, soweit sie Lebensversicherungen i.S.d Richtlinie 2009/138/EG (Solvabilität II – „Solvency II“)…
Gesetz zur Digitalisierung des Finanzmarkts (FinmadiG) endlich durch Bundestag beschlossen
Etwas unerwartet und damit als verfrühtes Weihnachtsgeschenk hat der Bundestag hat am Mittwoch, dem 18. Dezember 2024, nun…
Neue BaFin AuA AT zum Geldwäschegesetz! (inkl. Vergleichsversion)
Die umfassend überarbeiteten Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (die „AuA AT“) zum Geldwäschegesetz sind da! Die BaFin hatte…
Buchtipp für Geldwäschebeauftragte: „Geldwäscherecht – Umsetzung regulatorischer Vorgaben in der Finanzwirtschaft“
Die Herausforderungen im Bereich des Geldwäscherechts nehmen kontinuierlich zu. Um den ständig wachsenden regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden,…
Analyse des EBA-Berichts über virtuelle IBANs nach dem Inkrafttreten der neuen AML-Verordnung
1. HINTERGRUND Die Internationale Bankkontonummer („IBAN“) wurde 1997 von der Internationalen Organisation für Normung (International Organisation for Standardization)…
Wichtige Rechtsquellen für Zahlungsdienstleister im Bereich Geldwäscherecht
Zuletzt haben wir Ihnen einen Überblick über wichtige Rechtsquellen für Zahlungsdienstleister im Bereich IT-Aufsicht verschafft. Wie angekündigt, hat…
Tabula rasa im Geldwäscherecht für Versicherungs-Holdinggesellschaften
Die kürzlich veröffentlichte Konsultation der BaFin zu einer Novelle ihrer Anwendungs- und Auslegungshinweise (AuA) zum Geldwäschegesetz enthält unter…
AuA 2.0: BaFin-Konsultation der Anwendungs- und Auslegungshinweise zum Geldwäschegesetz
Die BaFin hat ihre Anwendungs- und Auslegungshinweise zum Geldwäschegesetz in aktualisierter Fassung zur Konsultation gestellt. Was sind die…
AML-Paket (5) – Ausnahme für gebundene Kreditvermittler?
Am 19. Juni 2024 wurde das EU-AML-Package im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht. Die daran enthaltenen Reglementarien gelten…
Neues zur Prävention von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung durch Versicherungsunternehmen
Betreiben Versicherungsunternehmen geldwäsche-/terrorismusfinanzierungsaffine Geschäfte (vor allem Lebensversicherungsgeschäfte, Produkte mit Investitionscharakter bzw. Prämienrückgewähr, Kapitalisierungsprodukte und Darlehensgeschäfte), unterfallen sie als…