Verdachtsmeldeflut: Einführung von inhaltlichen Mindestanforderungen mit der GwGMeldV
Die Zahl der gemäß §§ 43 Abs. 1, 44 GwG an die Financial Intelligence Unit (FIU) übermittelten Verdachtsmeldungen ist kontinuierlich…
Die BaFin und die Finfluencer (Teil 1)
Influencer, die über Social Media Produktempfehlungen abgeben, betreiben damit ein längst allgegenwärtiges Geschäftsmodell. Immer aktiver sind dabei die…
Versicherungsvermittler als geldwäscherechtlich Verpflichtete – moderne Vertriebsmodelle, offene Fragen und die zukünftigen Regeln der AMLR
Versicherungsvermittler haben die geldwäscherechtlichen Pflichten zu erfüllen, soweit sie Lebensversicherungen i.S.d Richtlinie 2009/138/EG (Solvabilität II – „Solvency II“)…
Neue BaFin AuA AT zum Geldwäschegesetz! (inkl. Vergleichsversion)
Die umfassend überarbeiteten Auslegungs- und Anwendungshinweise Allgemeiner Teil (die „AuA AT“) zum Geldwäschegesetz sind da! Die BaFin hatte…
Tabula rasa im Geldwäscherecht für Versicherungs-Holdinggesellschaften
Die kürzlich veröffentlichte Konsultation der BaFin zu einer Novelle ihrer Anwendungs- und Auslegungshinweise (AuA) zum Geldwäschegesetz enthält unter…
AuA 2.0: BaFin-Konsultation der Anwendungs- und Auslegungshinweise zum Geldwäschegesetz
Die BaFin hat ihre Anwendungs- und Auslegungshinweise zum Geldwäschegesetz in aktualisierter Fassung zur Konsultation gestellt. Was sind die…
AML-Paket (5) – Ausnahme für gebundene Kreditvermittler?
Am 19. Juni 2024 wurde das EU-AML-Package im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlicht. Die daran enthaltenen Reglementarien gelten…
Neues zur Prävention von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierung durch Versicherungsunternehmen
Betreiben Versicherungsunternehmen geldwäsche-/terrorismusfinanzierungsaffine Geschäfte (vor allem Lebensversicherungsgeschäfte, Produkte mit Investitionscharakter bzw. Prämienrückgewähr, Kapitalisierungsprodukte und Darlehensgeschäfte), unterfallen sie als…
Kreditzweitmarktgesetz – Inkasso 2.0?
Mitte Oktober 2023 hat die Bundesregierung ihren Entwurf für ein Kreditzweitmarktförderungsgesetz vorgestellt. Herzstück des Gesetzesentwurfes ist die Einführung…
Belastungsbuchung und Bürgenhaftung – Anmerkungen zu BGH, Urt. v. 11. Juli 2023 – XI ZR 111/22
Der BGH hat zur Haftung eines Bürgen gegenüber einem Kreditinstitut entschieden und dabei drei Kernaussagen getroffen, die für…
Die Vorschläge der EU-Kommission für die PSD3 – Übergangsbestimmungen, Art. 44, 45 PSD3
Die EU-Kommission hat am 28.6.2023 Vorschläge für eine Payment Services Directive 3 (“PSD3”) und eine Payment Services Regulation…